Odpovedali na pracovný inzerát. Sľuboval dobrý plat za ľahkú prácu - zadávanie údajov, zákaznícky servis, správu sociálnych sietí. Odcestovali do cudzej krajiny. Pri príchode im zhabali pasy. A teraz 16 hodín denne prevádzkujú podvodnú operáciu pod hrozbou násilia a nemôžu odísť.

Moderné otroctvo - vrátane nútenej práce, dlhového otroctva a obchodovania s ľuďmi - nie je vzdialený ani historický problém. Je to odvetvie s ročným obratom 150 miliárd USD. A organizovaný zločin ho čoraz viac spája s podvodnými operáciami, čím vzniká zločinecký model, v ktorom sú obete zároveň tovarom aj nástrojom.

Ako podvodníci zneužívajú moderné otroctvo:

💻 Podvod sa znásobuje - nútení kyberpodvodníci - Nikde nie je prienik obchodovania s ľuďmi a podvodu viditeľnejší než v juhovýchodoázijských „podvodných parkoch". Zločinecké organizácie prevážajú tisíce pracovníkov - z Kambodže, Mjanmarska, Laosu a ďalších krajín - do prísne strážených areálov, najmä v Kambodži, Mjanmarsku a Laose. Obete sú nútené prevádzkovať investičné podvody typu pig butchering, romantické podvody a podvody s kryptomenami proti obetiam na celom svete. OSN odhaduje, že len v Mjanmarsku je v týchto areáloch držaných vyše 100 000 ľudí a desaťtisíce ďalších v Kambodži.

💳 Obchodovanie s finančnými mulicami - Podvodníci verbujú alebo prevážajú ľudí špeciálne na to, aby slúžili ako finančné mulice - zakladali bankové účty, prijímali a preposielali výnosy z podvodu a poskytovali doklady totožnosti. Títo ľudia môžu byť spočiatku dobrovoľnými účastníkmi nalákanými falošnými sľubmi, no často sa dostanú do pasce cez dlhové otroctvo, vyhrážky a strach z trestného stíhania. Europol zdokumentoval siete, ktoré prevážajú mulice po celej EÚ pre organizované podvodné operácie.

🏦 Finančné zneužívanie obetí obchodovania - Obete obchodovania s ľuďmi sú často ekonomicky zneužívané aj nad rámec svojej pôvodnej práce. Ich totožnosti, bankové účty a čísla sociálneho poistenia sa používajú na otváranie podvodných účtov, žiadosti o dávky a krádeže identity - k fyzickému vykorisťovaniu tak pribúda finančný podvod.

📱 Obchodovanie s pracovnou silou ako infraštruktúra podvodu - Moderné podvodné operácie si vyžadujú obrovské množstvo ľudskej práce: správu účtov, personalizáciu správ, konverziu výnosov a „zákaznícky servis" s obeťami podvodu. Obchodovaná pracovná sila to zločineckým sieťam poskytuje bez nákladov, čím dramaticky zlepšuje ekonomiku rozsiahlych podvodných operácií.

🌐 Nútená účasť na kybernetickej kriminalite - Okrem podvodných areálov sú ľudia obchodovaní na prácu v iných odvetviach - poľnohospodárstve, stavebníctve, domácich službách - niekedy dodatočne nútení do činností súvisiacich s podvodom: inkasovania ukradnutých šekov, preberania zásielok podvodne zakúpeného tovaru alebo vystupovania ako nastrčené osoby pre podvodné firmy.

Finančná stopa obchodovania s ľuďmi a podvodu sa často prekrýva. FATF výslovne označila obchodovanie s ľuďmi za predikatívny trestný čin k praniu špinavých peňazí, pričom výnosy sa perú cez nehnuteľnosti, hotovostne intenzívne podniky a kryptomeny - rovnaké typológie, aké sa používajú pri výnosoch z obchodu s drogami.

Čo môžeme robiť:

Pre finančné inštitúcie:

- Uplatňujte zdokonalené monitorovanie transakcií pri vzorcoch spojených so sieťami finančných mulíc: rýchle prietoky peňazí dnu a von, viacero výberov hotovosti v krátkom slede a účty prijímajúce prostriedky z viacerých nesúvisiacich zdrojov.

- Školte zamestnancov o varovných signáloch moderného otroctva: klienti, ktorí pôsobia vystrašene, sú sprevádzaní a kontrolovaní, nedokážu odpovedať na otázky o vlastnom účte alebo ktorých transakcie nezodpovedajú uvedenému zamestnaniu.

Pre organizácie a dodávateľské reťazce:

- Vykonávajte previerku dodávateľského reťazca podľa britského zákona Modern Slavery Act, austrálskeho Modern Slavery Act a rovnocennej legislatívy. Certifikáty nestačia - vyžadujte transparentnosť aj o subdodávateľoch.

- Podozrenie na obchodovanie s ľuďmi okamžite nahláste orgánom činným v trestnom konaní a špecializovaným organizáciám, ako je národná linka pomoci pri obchodovaní s ľuďmi.

Pre jednotlivcov:

- Ak máte podozrenie, že je niekto ovládaný, zneužívaný alebo obchodovaný, nepúšťajte sa do priamej konfrontácie. Kontaktujte príslušnú linku pomoci (SR: 0800 800 818; UK: 0800 0121 700; US: 1-888-373-7888) alebo tiesňové služby.

Podvod nie je len finančný zločin. Niekedy stojí na tých najhorších predstaviteľných zločinoch.